Cách xác định số tiền cho vay để xử lý trong vụ án cho vay lãi nặng

Khi giải quyết vụ án về Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, nhiều người băn khoăn cơ quan tiến hành tố tụng sẽ tịch thu sung quỹ nhà nước đối với toàn bộ số tiền đã cho vay qua nhiều lần hay chỉ căn cứ vào số tiền gốc ban đầu. Việc xác định đúng số tiền dùng để cho vay có ý nghĩa quan trọng trong quá trình xử lý vật chứng và tài sản liên quan đến vụ án.

Bài viết dưới đây sẽ làm rõ quy định của pháp luật về vấn đề này.

Cơ sở pháp lý

Việc xử lý tiền, tài sản có liên quan trong vụ án về Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được thực hiện theo điểm a khoản 1 Điều 5 Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao hướng dẫn áp dụng Điều 201 của Bộ luật Hình sự.

Theo quy định này, khoản tiền, tài sản khác mà người phạm tội dùng để cho vay phải bị tịch thu sung quỹ nhà nước. Tuy nhiên, việc xác định số tiền cho vay sẽ phụ thuộc vào từng trường hợp cụ thể.

Trường hợp cho vay nhiều lần với các khoản vay độc lập

Nếu người phạm tội thực hiện nhiều lần cho vay và mỗi lần vay là một giao dịch độc lập, không liên quan đến các khoản vay trước đó thì số tiền cho vay được xác định là tổng số tiền gốc của tất cả các lần giao dịch.

Ví dụ

• Lần thứ nhất cho vay 10.000.000 đồng.
• Lần thứ hai tiếp tục cho vay 50.000.000 đồng theo một giao dịch độc lập.

Trong trường hợp này, tổng số tiền cho vay được xác định là 60.000.000 đồng và đây là căn cứ để xử lý theo quy định của pháp luật.

Trường hợp khoản vay sau bao gồm cả gốc và lãi của khoản vay trước

Nếu đến hạn người vay không trả được nợ, người cho vay lập giấy vay mới, trong đó số tiền vay lần sau bao gồm cả tiền gốc và tiền lãi của khoản vay trước, thì đây không được xem là một khoản vay độc lập.

Trong trường hợp này, số tiền cho vay chỉ được xác định là số tiền gốc ban đầu, không tính phần tiền lãi đã nhập vào khoản vay mới.

Ví dụ

• Lần đầu cho vay 10.000.000 đồng.
• Đến hạn, người vay không trả được nợ nên hai bên lập giấy vay mới với số tiền 11.400.000 đồng, bao gồm 10.000.000 đồng tiền gốc và 1.400.000 đồng tiền lãi.

Theo hướng dẫn của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao, số tiền cho vay trong trường hợp này chỉ được xác định là 10.000.000 đồng, tức số tiền gốc ban đầu.

Việc xác định số tiền cho vay có ý nghĩa như thế nào?

Việc xác định đúng số tiền mà người phạm tội đã dùng để cho vay là căn cứ để xử lý vật chứng, tiền và tài sản có liên quan trong vụ án hình sự.

Nếu các khoản vay là độc lập thì cộng toàn bộ tiền gốc của từng lần cho vay. Ngược lại, nếu khoản vay sau chỉ là sự tiếp nối của khoản vay trước bằng cách nhập gốc và lãi vào một giấy vay mới thì chỉ xác định theo số tiền gốc ban đầu.

Kết luận

Theo điểm a khoản 1 Điều 5 Nghị quyết số 01/2021/NQ-HĐTP, không phải mọi trường hợp cho vay nhiều lần đều được xác định theo tổng số tiền đã ghi trên các giấy vay.

• Nếu mỗi lần cho vay là một giao dịch độc lập, số tiền cho vay là tổng số tiền gốc của tất cả các lần giao dịch.
• Nếu khoản vay sau chỉ là khoản vay cũ được cộng thêm tiền lãi chưa trả, thì chỉ xác định số tiền gốc ban đầu để xử lý theo quy định của pháp luật.

Do đó, việc tịch thu sung quỹ nhà nước trong các vụ án về Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự sẽ được thực hiện trên cơ sở xác định đúng bản chất của từng giao dịch vay, bảo đảm áp dụng thống nhất quy định của pháp luật.

Liên hệ ngay với chúng tôi nếu bạn đang cần hỗ trợ pháp lý, hãy liên hệ ngay với Công ty Luật Việt Nguyên ngay bây giờ để được tư vấn và giải quyết vướng mắc pháp lý  cách chuyên nghiệp và hiệu quả nhất. Chúng tôi luôn sẵn sàng lắng nghe và cung cấp cho bạn những giải pháp, pháp lý tốt nhất để đảm bảo quyền lợi của bạn.

Kết nối với Việt Nguyên – An tâm vững bước
Liên hệ ngay để được tư vấn 1:1 cùng chuyên gia:

📞 Hotline: 0936.39.29.79 – 0937.67.69.69

📍 Trụ sở chính: Số 41 Cách Mạng Tháng Tám, phường Long Khánh, Tp. Đồng Nai.

📍 Chi nhánh: Số 23 Nguyễn Du, P. Trấn Biên, Tp. Đồng Nai.

📘 Facebook: Công ty Luật Việt Nguyên

🌐 web: https://luatsudongnai.org/

✉️ Email: luatsutrangiap@gmail.com | 💬 Zalo: 0937.67.69.69 – 0936.39.29.79

Việt Nguyên – Nơi công lý được hiện thực hóa bằng tâm huyết và tri thức!